La industria financiera pierde $3,500M USD al año en Perú por fraude y riesgo crediticio mal evaluado
Fintechs, bancos, aseguradoras y retail enfrentan tres problemas críticos al evaluar nuevos clientes: identidad no verificable, historial crediticio fragmentado y capacidad de pago desconocida.
Fraude de Identidad
Suplantación de identidad, DNIs falsos y datos inconsistentes generan pérdidas millonarias. Los sistemas actuales validan formato, no veracidad histórica.
Riesgo Crediticio Opaco
Las centrales de riesgo tradicionales ofrecen datos limitados y costosos. No hay visión completa de ingresos reales ni comportamiento crediticio histórico.
KYC Lento y Caro
Los procesos "Know Your Customer" toman días y cuestan entre $5-$25 por validación. Las fintechs no pueden escalar sin un proveedor masivo y económico.
Búsqueda Inteligente con IA que entrega identidad + capacidad de pago + riesgo en una sola consulta
Validador IA: El Estándar de Verificación Financiera
Ofrecemos una plataforma B2B que, con una sola llamada API por DNI, devuelve un perfil financiero completo de cualquier persona natural peruana: identidad verificada, ingresos históricos de fuentes oficiales, empleador principal, comportamiento crediticio y clasificación de riesgo.
Consulta Individual Instantánea
Ingrese un DNI y reciba en menos de 500ms un perfil completo: identidad, ingresos, empleador, deudas y clasificación crediticia.
Latencia < 500msValidación Masiva por Lotes
Suba archivos Excel o CSV con hasta 10,000 DNIs y obtenga un dataset enriquecido listo para análisis de riesgo o campañas comerciales.
10,000 DNIs por batchExportación Multiformato
Descargue resultados en CSV o Excel con todos los campos enriquecidos. Integración directa con sistemas de CRM, scoring y BI.
CSV · Excel · JSONClasificación Oficial de Riesgo
Rating crediticio de fuentes oficiales: Normal, CPP, Deficiente, Dudoso o Pérdida. Con porcentajes detallados y días de atraso máximo histórico.
5 Categorías OficialesUn monopolio de datos imposible de replicar hoy
Nuestro activo principal es un padrón consolidado que cruza información oficial de entidades tributarias y centrales de riesgo para cada persona natural peruana. Esta combinación de datos es única en el mercado y constituye una barrera de entrada insuperable.
Capa Identidad
DNI, nombre completo, sexo, ubigeo de domicilio verificado
Capa Laboral
Ingresos promedio, historial, empleador principal, estado laboral
Capa Crediticia
Deuda total, entidades, créditos, días de atraso, tipo de crédito
Capa Riesgo
Clasificación oficial: Normal, CPP, Deficiente, Dudoso, Pérdida
Data Oficial Verificada
Información cruzada directamente de fuentes oficiales tributarias y del sistema financiero, no de encuestas ni datos auto-reportados. Calidad institucional garantizada.
Cobertura Nacional Total
El 46% de la población adulta peruana está en nuestra base. Cobertura imposible de alcanzar por cualquier competidor que empiece hoy.
Sin Costo de Adquisición
El activo ya está construido y almacenado. El capital de inversión se destina íntegramente a comercialización y producto, no a adquisición de datos.
Barrera Legal y Temporal
El snapshot histórico representa un momento regulatorio único. Datos equivalentes hoy son inaccesibles por restricciones de privacidad.
Ingresos escalables y predecibles por API
Modelo SaaS B2B con pricing por volumen de consultas. Costo marginal cercano a cero después del punto de equilibrio. Márgenes brutos superiores al 85%.
que bureaus tradicionales
Hasta 10,000 consultas/mes
Fintechs pequeñas, startups, pilotos
10,000 a 100,000 consultas/mes
Bancos digitales, aseguradoras, retail
Más de 100,000 consultas/mes
Bancos tradicionales, conglomerados
Procesamiento masivo por lotes
Campañas, scoring histórico, migraciones
API de Consulta
Ingreso principal. Cada llamada a nuestra API genera revenue inmediato. Escala linealmente con el crecimiento del cliente.
Licencias Enterprise
Contratos anuales con bancos y corporativos. Incluye SLA, soporte dedicado y volúmenes garantizados.
Scoring con IA
Servicio premium: modelos predictivos de riesgo basados en nuestro dataset histórico. Valor agregado de alto margen.
Un mercado de $2.8B USD en LATAM, creciendo al 18% anual
Tamaño total del mercado de verificación de identidad y scoring crediticio en América Latina, proyectado a 2027.
Tasa de crecimiento anual compuesta, impulsada por regulación fintech, digitalización bancaria y explosión del crédito digital.
TAM específico para Perú considerando bancos, fintechs, aseguradoras, retail, telecomunicaciones y sector público.
Empresas que requieren KYC obligatorio: 32 bancos, 45 fintechs, 180 aseguradoras, 1,200+ retailers y 900+ cooperativas.
Segmentos Objetivo
Industrias con necesidad crítica de validación de identidad y scoring, dispuestas a pagar por datos de calidad y velocidad de integración.
Banca Digital
Onboarding y scoring
Fintechs
Créditos y préstamos
Aseguradoras
Suscripción de pólizas
Telecom
Planes postpago
Retail
Crédito de consumo
Inmobiliarias
Arrendamientos
Automotriz
Financiamiento
Sector Público
Programas sociales
De validador histórico a plataforma de IA predictiva
Evolución en tres fases: consolidación del producto actual, expansión de datos en tiempo real, y lanzamiento de modelos predictivos con Inteligencia Artificial.
Go-to-Market y Tracción Comercial
Lanzamiento comercial de la API actual. Foco en adquisición de primeros clientes enterprise y validación del modelo de pricing. Construcción de base instalada.
- Lanzamiento comercial de API
- 10+ clientes enterprise firmados
- 100K+ consultas mensuales
- Validación de producto-mercado
- Integración con 3 fintechs top
- Primer $1M ARR
Validador de Celulares y Datos en Tiempo Real
Lanzamiento de validación de teléfonos móviles: operador, antigüedad, titularidad, comportamiento. Enriquecimiento con data de telcos y fuentes alternativas.
- API de validación celular
- Alianzas con 4 operadoras
- Verificación de titularidad
- Scoring de comportamiento móvil
- Expansión a Colombia y Chile
- $5M ARR
IA Predictiva y Plataforma Completa
Lanzamiento de modelos de Machine Learning entrenados sobre nuestro dataset único. Scoring predictivo de default, propensión de pago y riesgo personalizado.
- Score IA propietario
- Modelos de default probability
- API de decisión automática
- Expansión a México y Brasil
- Marketplace de modelos
- $25M ARR
Crecimiento exponencial con márgenes de software
Supuestos del Modelo
Año 1 · Tracción
30 clientes activos · 200K consultas/mes promedio · ACV promedio $40K · Foco en Perú, verticales fintech y banca digital.
Año 2 · Escalamiento
85 clientes activos · 800K consultas/mes · Expansión a Colombia y Chile · Lanzamiento de validación celular y upsell de scoring IA.
Año 3 · Dominio Regional
180 clientes · 3M+ consultas/mes · Presencia en 5 países LATAM · Modelos IA propietarios como diferenciador competitivo.
Unit Economics
CAC: $8,500 · LTV: $142,000 · Ratio LTV/CAC: 16.7x · Payback period: 4 meses · Net Revenue Retention: 135%.
¿Por qué ganaremos este mercado?
Nuestra ventaja no es tecnológica, es estructural. Ningún competidor puede replicar lo que tenemos sin una década de trabajo y relaciones regulatorias.
Dataset Irreplicable
10.2 millones de perfiles con match cruzado de fuentes oficiales es un activo que ningún competidor nuevo puede construir. Las regulaciones actuales de privacidad impiden recrearlo.
Precio Disruptivo
A $0.50 por consulta, somos 80-95% más baratos que los bureaus tradicionales. Esta diferencia de precio redefine la economía del KYC en LATAM.
Velocidad de Integración
API REST simple. Integración en horas, no semanas. Sin setups complejos ni contratos anuales obligatorios. Modelo developer-friendly.
Visión 360° del Individuo
Identidad + ingresos + empleador + deudas + riesgo, todo en una sola llamada. Los competidores ofrecen fragmentos; nosotros damos el panorama completo.
Foso de IA en Construcción
Nuestro dataset histórico es el mejor material de entrenamiento para modelos de riesgo en LATAM. Con cada cliente, el modelo se vuelve más inteligente.
Efecto de Red de Datos
Cada nueva consulta enriquece nuestra inteligencia. Con el tiempo, tendremos el mapa financiero más completo del Perú y la región.
Ronda Serie A · $3.5M USD
Capital para ejecutar el go-to-market comercial, lanzar la segunda generación de productos (validación celular) y consolidar liderazgo en Perú antes de la expansión regional.
Hitos Clave Post-Inversión
15 clientes enterprise pagando, $50K MRR alcanzado
Punto de equilibrio operativo y flujo de caja positivo
API de validación celular operativa con 2 telcos
$5M ARR y expansión a 2 países lista para escalar
El dato es el nuevo petróleo.
Nosotros ya tenemos el pozo.
Búsqueda Inteligente con Inteligencia Artificial para construir la infraestructura de verificación financiera más poderosa de Latinoamérica.